作者 |謝筱白

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(資料圖)

現(xiàn)在的市場風(fēng)格，已經(jīng)很難用一句話來形容，如果非要概括，那只能是：

它是經(jīng)濟(jì)的奇跡、是歷史的傳承、是語言的藝術(shù)。

它是魔幻現(xiàn)實主義的又一力作。

01

首先，它是穩(wěn)中向好，高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)心劑。

君不見，繼“猛”的一下，下調(diào)印花稅后，今天又“啪啪”兩聲，廣深廈落地“認(rèn)房不認(rèn)貸”與“下調(diào)存量房房貸利率（首套）”。

如果說下調(diào)印花稅是：止血措施（降低費率）。

那么“認(rèn)房不認(rèn)貸”與“下調(diào)存量房房貸利率（首套）”就是輸血措施（引導(dǎo)、釋放資金進(jìn)入房市、股市、消費市場）。

這還不是全部。

股民胡錫進(jìn)昨天明確表示，現(xiàn)在的大A就是底部，自己的目標(biāo)是在股市賺一套上海學(xué)區(qū)房。

萬科的郁亮今天公開聲稱，房地產(chǎn)市場已經(jīng)超跌，會回到健康合理水平。

言外之意，專家都認(rèn)為，現(xiàn)在的房市、股市已經(jīng)是絕對的底部，勢必會在重磅舉措下，回到正軌。

這是風(fēng)險巨大的國外投資環(huán)境，羨慕都羨慕不來的.......

一定會吸引大量的外資蜂擁而來。

發(fā)現(xiàn)沒有，在緊鑼密鼓的密集政策下，輿論攻勢已經(jīng)率先打響。

如果一旦如專家所言，那么顯然，這一系列舉措將切切實實起到拉動經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁作用，更將促進(jìn)資本市場、房地產(chǎn)市場回暖。

這調(diào)控政策已經(jīng)不能用有效來形容。

簡直神了，它完美繼承了凱恩斯光榮的傳統(tǒng)，亞當(dāng)·斯密在它身上靈魂附體。

02

其次，最近的舉措還代表著一種光榮的歷史傳承。

它傳承自“治亂世須用重典，治沉疴必用猛藥”。

在你最意想不到的時間，以最突破常規(guī)的方式，來到了眼前.....

印花稅下調(diào)一半；

存量房貸利率（首套）不僅下調(diào)，還直接大大方方讓你置換。

尤其值得注意的是存量房貸利率（首套）下限及下降幅度都遠(yuǎn)超預(yù)期。

具體而言：

在貸款市場報價利率（LPR）上的加點幅度，不得低于原貸款發(fā)放時所在城市首套住房商業(yè)性個人住房貸款利率政策下限。

下降幅度超預(yù)期，雖沒有直接說要降低多少，但是從宣傳導(dǎo)向來說，目標(biāo)是0.8%，也就是 80個bp，顯然超出市場的普遍預(yù)期。

這一次，存量房貸利率不僅僅降低得多，而且落實速度會非?？臁?/p>

具體可參考“認(rèn)房不認(rèn)貸”的傳染性：

昨天，廣州市宣布“認(rèn)房不認(rèn)貸”，緊接著晚上，深圳就宣布“認(rèn)房不認(rèn)貸”。廈門顯然沒有這些顧慮，今天中午在省內(nèi)率先推出“認(rèn)房不認(rèn)貸”。想必明天、后天會有更多的城市跟進(jìn)。

畢竟，看起來是在比政策落實速度，但背后的邏輯是：搶人、搶人、還是搶人。

那只看不見的手，正以它巨大的能量，高昂的姿態(tài)，讓注視著它的每一個民眾，都感到平等的安全和幸福。

03

同時，它還展示了一種語言的藝術(shù)。

這些天來，資本市場盡管看起來表現(xiàn)差強(qiáng)人意，走勢符合預(yù)期，但過程卻很難套了一批又一批.....散戶。

具體而言，周末監(jiān)管層四箭連發(fā)后，周一市場高開低走，不少股票玩起了——勝利大逃亡（漲停板出貨）。

愣是把一個反彈行情，走成了無數(shù)人虧錢的結(jié)局。

并且這樣的戲碼不斷上演。

這兩天無論什么板塊，只要你敢追，基本就是小虧、中虧與大虧的區(qū)別。

當(dāng)天被套，第二天低開巨虧，等你割肉后再反彈，非常難玩。

于是有人表示：

都怪量化，利用資金和通道優(yōu)勢，放大趨勢、助漲助跌。

由于量化的存在，市場雖然活躍了，但賺錢效應(yīng)很差，投資者的信心依然提振不起來。

據(jù)傳多家量化基金被叫到青島去開會，相關(guān)限制規(guī)定或?qū)⒂?0月份之前出臺。

另傳明汯投資的董事長裘慧明，在以2.85億拍得上海某豪宅樓盤后，很快便轉(zhuǎn)手賣出，成交價2.65億，加上手續(xù)費、傭金、稅費，幾天時間實虧2000多萬。

而另一家頭部量化機(jī)構(gòu)幻方的經(jīng)理則直接在朋友圈“引戰(zhàn)”：

不是我干的，是他——募集國內(nèi)資金，滿倉納斯達(dá)克，日經(jīng)指數(shù)，不做中國的玫瑰，要做日本的櫻花。

將行業(yè)老底翻了個底朝天的同時，更將“不是政策不好，是總有人搞破壞”演繹得淋漓盡致。

簡直太藝術(shù)了。

事實上，這幾天始于利好的市場風(fēng)云變化，堪稱一部魔幻現(xiàn)實主義的集大成者。

利好雷聲大，但效果雨點小。

戲碼一步步發(fā)酵到“借汝人頭一用”的地步，每一步更是無比的魔幻現(xiàn)實。

事實上，在我看來“房市”的調(diào)控政策，也是如此。

君不見，北上廣深房地產(chǎn)政策，誰也不先動，誰也不做出頭鳥。

上頭推一把，就走一步。

認(rèn)房不認(rèn)貸的事情，急得三部門都發(fā)了文件送到嘴邊，才往前走一步。

如果配合存量房房貸利率（首套）使用，我們會發(fā)現(xiàn)這更是“借汝人頭一用”的妙招。

目前官宣“認(rèn)房不認(rèn)貸”的地區(qū)財政情況良好，不依賴賣地，如果能搶到人最好，即使搶不到先爆雷的也不會是他們。

他們當(dāng)然樂于搶占——先發(fā)優(yōu)勢。

04

事實上，鄰國日本也曾經(jīng)在上世紀(jì)80年代末90年代初，實施了一項類似的政策，稱為“第一次購房優(yōu)惠制度”。

這項政策允許首次購房者獲得更低的利率和較低的首付要求，從而刺激年輕人購買房產(chǎn)。

不得不說，這個政策當(dāng)時確實短暫、有效提振了疲弱的房地產(chǎn)市場，甚至房價拉出了短暫的新高。

但好景不長......

日本房價經(jīng)過短期的向上后，還是沒繃住，當(dāng)初不少不信邪、試圖抄底的人，至今都還沒翻身。

值得一提的是，日本經(jīng)過“認(rèn)房不認(rèn)貸”、降低首付比例、降低貸款利率等一系列措施后，形成了：

世界級超大城市圈。

而很多曾經(jīng)繁榮的小城市，消失在歷史的長河里。

換言之，我認(rèn)為眼下政策唯一利好的是大城市、優(yōu)先“認(rèn)房不認(rèn)貸”的城市，以及不依賴賣地的城市。

誰會成為這個過程中“借汝人頭一用”的悲劇人物？誰又會成為有借無還的成功者？

每個人心里都有答案。

結(jié)語

很多人總是說現(xiàn)實太操蛋。

恕我直言，這樣的負(fù)能量可以休矣。

我們不只是擁有現(xiàn)實世界，我們明明還擁有一個魔幻現(xiàn)實世界。

眼下的資本市場也好，房地產(chǎn)市場也罷，已經(jīng)魔幻到《百年孤獨》都要甘拜下風(fēng)，《玉米人》都要自愧不如，莫言看了都要高呼“學(xué)到了學(xué)到了”的地步。

但我們也不要難過。

如果把這些“利好”，看作是一場減稅，我們就會舒服得多。

這意味著：會釋放出巨大的流動資金，無論是消費還是資本市場都會迎來一輪新周期。

另外，請注意這是一套非常立體的擴(kuò)張性政策，強(qiáng)度遠(yuǎn)遠(yuǎn)強(qiáng)于前幾輪經(jīng)濟(jì)周期的政策組合拳。

而且從落地速度之快，舉措之急，都可以看出高層之重視。

我們沒理由懷疑新周期的啟動，只不過板塊上會有巨大的差異，有些板塊（地區(qū)）會成為“借汝人頭一用”的悲劇原型。

而有些板塊則注定會扶搖直上。

但我相信這次的反彈力度，大體可以跟去年11月相比，原因無他，當(dāng)解決了沉疴舊疾（房地產(chǎn)、地方債），做空大A的資金方.......

信用將會重新回到擴(kuò)張區(qū)間，而pmi指數(shù)已經(jīng)隨時準(zhǔn)備發(fā)射，準(zhǔn)備給看空我們的外資顏色瞧瞧。

一如這次華為mate60恰逢其時的發(fā)售。

祝好，我是希望你們財富自由的謝筱白。

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