隨著金融反腐的加強(qiáng)，證券公司的廉潔從業(yè)建設(shè)也步入新階段。

近日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中證協(xié)”）向券商下發(fā)《證券公司廉潔從業(yè)情況調(diào)研問卷》（以下簡(jiǎn)稱“《調(diào)查問卷》”），從基本情況、處罰問責(zé)情況、機(jī)制建設(shè)情況三方面共設(shè)置問題25個(gè)，要求券商在6月7日前反饋。

(資料圖片僅供參考)

這已經(jīng)是中證協(xié)年內(nèi)向券商下發(fā)的第二份廉潔從業(yè)建設(shè)相關(guān)文件。今年4月，中證協(xié)曾下發(fā)《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱“《實(shí)施細(xì)則》”），就內(nèi)控機(jī)制、廉潔從業(yè)要求等對(duì)券商提出系列規(guī)范。

多位券商人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，自此文件發(fā)布以后，公司內(nèi)部加強(qiáng)了廉潔自律建設(shè)，包括倒查近三年的打車費(fèi)?！坝腥嗽谕砩霞影嗟胶芡淼那闆r下，用公司打車軟件打車回家，以前這種現(xiàn)象是默許的，現(xiàn)在需要補(bǔ)繳打車費(fèi)。”有券商內(nèi)部人士向記者透露。

“券商廉潔從業(yè)建設(shè)是推動(dòng)金融‘不想腐’的重要舉措，也有助于形成‘不能腐’的同行監(jiān)督態(tài)勢(shì)?！蹦祥_大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝表示。加強(qiáng)券商廉潔從業(yè)的重要性不言而喻，但也有券商人士提醒，在廉潔從業(yè)及保障員工主觀能動(dòng)性之間保持彈性，不要形成一刀切或不作為的風(fēng)氣。

調(diào)查問卷25問“摸底”廉潔從業(yè)

近日，中證協(xié)向證券公司下發(fā)廉潔從業(yè)建設(shè)相關(guān)調(diào)查問卷，就處罰問責(zé)、機(jī)制建設(shè)等多方面對(duì)券商進(jìn)行摸底。

記者梳理《調(diào)查問卷》發(fā)現(xiàn)，這一問卷非常細(xì)致，哪個(gè)部門牽頭負(fù)責(zé)廉潔從業(yè)相關(guān)工作、該部門有多少名正式員工等均包含在列。有關(guān)內(nèi)部追責(zé)問題的統(tǒng)計(jì)時(shí)間則追溯至2021年；比如，要求券商匯報(bào)2021年以來被內(nèi)部追責(zé)，并錄入?yún)f(xié)會(huì)誠(chéng)信信息系統(tǒng)的員工人數(shù)。

一些或預(yù)示未來監(jiān)管要求新方向的問題也被納入問卷之中，其中兩點(diǎn)尤值關(guān)注。

一是要求證券公司概括在人事體系中（聘用、晉級(jí)、提拔、考核等），廉潔從業(yè)指標(biāo)占比情況；二是要求券商說明是否有專門數(shù)據(jù)庫(kù)或檔案庫(kù)，用以記錄在職、已離職人員違反廉潔從業(yè)規(guī)定的情況。

對(duì)此，券商資深人士宋雪（化名）向記者解讀，前者意味著未來廉潔從業(yè)將在人事考核中占據(jù)更大比重，后者則暗示建立記錄違反廉潔從業(yè)規(guī)定的數(shù)據(jù)庫(kù)或檔案庫(kù)將成為券商標(biāo)配。據(jù)悉，目前部分券商尚未建立有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)或檔案庫(kù)。

與此同時(shí)，《調(diào)查問卷》包含一些意見征求式的開放性問題。

比如，監(jiān)管部門、自律組織和市場(chǎng)機(jī)構(gòu)在廉潔從業(yè)管理方面尚存在哪些突出問題和短板；公司在廉潔從業(yè)管理工作中有哪些難點(diǎn)，有哪些好的經(jīng)驗(yàn)做法等。

值得注意的是，此番《調(diào)查問卷》已經(jīng)是年內(nèi)中證協(xié)向券商下發(fā)的第二份自律建設(shè)相關(guān)文件。早在4月份，券商即收到中證協(xié)下發(fā)的《實(shí)施細(xì)則》，相較于《調(diào)查問卷》，《實(shí)施細(xì)則》更為細(xì)致，其從內(nèi)部控制、廉潔從業(yè)要求、自律管理等五大方面對(duì)券商提出32條相關(guān)要求。

《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，將工作人員廉潔從業(yè)情況納入人事及薪酬管理體系，并將工作人員廉潔從業(yè)情況考察和評(píng)估結(jié)果作為人員聘用、從業(yè)人員登記和后續(xù)管理、晉級(jí)、提拔、離職以及考核、薪酬管理、審計(jì)、稽核等事項(xiàng)的重要考量因素。

宋雪告訴記者，盡管過去多數(shù)券商早已將廉潔從業(yè)情況納入相關(guān)考核，但此番強(qiáng)調(diào)更為細(xì)化，意味著廉潔從業(yè)被提升到新高度，日前下發(fā)的《調(diào)查問卷》要求說明人事體系中的廉潔從業(yè)指標(biāo)占比，與之一脈相承。這在一定程度上加強(qiáng)了違反廉潔建設(shè)的成本，有助于相關(guān)從業(yè)人員潔身自好。

《實(shí)施細(xì)則》同時(shí)要求證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立健全財(cái)務(wù)管理制度，強(qiáng)化財(cái)經(jīng)紀(jì)律，發(fā)揮內(nèi)審稽核等部門作用，重點(diǎn)審查核查業(yè)務(wù)收入、成本費(fèi)用支出、薪酬獎(jiǎng)金、資金往來等項(xiàng)目中的異常情形，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對(duì)于業(yè)務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生的費(fèi)用支出制定明確的內(nèi)部決策流程和具體標(biāo)準(zhǔn)，確保相關(guān)費(fèi)用支出合法合規(guī)。

多家券商已啟動(dòng)內(nèi)部自查

多位券商內(nèi)部人士向記者透露，年內(nèi)監(jiān)管對(duì)券商廉潔從業(yè)的要求有所加強(qiáng)。除了三個(gè)月內(nèi)兩度下發(fā)相關(guān)文件，因廉潔相關(guān)問題被處罰的券商也明顯增多，僅3月底以來的相關(guān)罰單即有三份。

3月27日中信建投收到的警示函中提到，其對(duì)子公司廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別不充分。5月31日中德證券的一份處罰點(diǎn)名其未完成廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理與評(píng)估。華林證券5月收到的一份罰單的判罰依據(jù)之一為《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，該文件下發(fā)于2018年6月。

監(jiān)管為何在此時(shí)再度加強(qiáng)對(duì)券商廉潔從業(yè)建設(shè)的要求？多位業(yè)內(nèi)人士告訴記者，這或許與全面注冊(cè)制的到來和金融反腐密切相關(guān)。

對(duì)于前者，田利輝分析，相較于核準(zhǔn)制，全面注冊(cè)制更為市場(chǎng)化，市場(chǎng)化的監(jiān)管強(qiáng)調(diào)行業(yè)自律，主張同業(yè)內(nèi)部相互監(jiān)督。因此，全面注冊(cè)制下加強(qiáng)自律建設(shè)是監(jiān)管市場(chǎng)化發(fā)展的體現(xiàn)，能夠更為突出我國(guó)專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)主體責(zé)任的踐行。

另一券商人士高尚（化名）認(rèn)為，券商行業(yè)自律建設(shè)是全面注冊(cè)制能夠更好實(shí)施的基礎(chǔ)。全面注冊(cè)制之下，壓實(shí)中介機(jī)構(gòu)看門人的責(zé)任格外重要。而形成細(xì)致的廉潔從業(yè)規(guī)范，能夠?qū)⒇?zé)任的壓實(shí)從金融機(jī)構(gòu)層面覆蓋至普通員工層面，形成更為堅(jiān)實(shí)的責(zé)任基礎(chǔ)。

金融反腐方面，高尚認(rèn)為廉潔從業(yè)建設(shè)的目標(biāo)在于通過廉潔自律保持行業(yè)警鐘長(zhǎng)鳴，減少腐敗事件的發(fā)生。

根據(jù)記者了解，隨著年內(nèi)監(jiān)管對(duì)證券公司廉潔從業(yè)要求的加強(qiáng)，一些券商已經(jīng)行動(dòng)起來，啟動(dòng)內(nèi)部廉潔自律檢查，并對(duì)存在違規(guī)傾向的情況進(jìn)行自糾。

比如，某頭部券商開始嚴(yán)查打車費(fèi)，并追溯至2021年。其內(nèi)部員工向記者透露，打車時(shí)費(fèi)用直接由公司承擔(dān)，個(gè)人無需先行代付；打車事由必須為公事，個(gè)人私事不在報(bào)銷范圍之內(nèi)。過去對(duì)打車事由的檢查并不嚴(yán)格，有些同事會(huì)在晚上加班以后打車回家，并由公司支付打車費(fèi)用。個(gè)別同事因?yàn)榧遗c公司距離較遠(yuǎn)，兩年多因上下班產(chǎn)生的打車費(fèi)高達(dá)數(shù)萬(wàn)元。啟動(dòng)內(nèi)部追查并發(fā)現(xiàn)此情況后，這些打車支出員工需要補(bǔ)繳。

加強(qiáng)券商廉潔從業(yè)建設(shè)無疑至關(guān)重要。田利輝提到，其能夠推動(dòng)我國(guó)券商專業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展，推進(jìn)金融行業(yè)廉潔自律，促進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)風(fēng)清氣正新生態(tài)的建設(shè)和繁榮健康的長(zhǎng)足發(fā)展。

高尚同樣認(rèn)為，廉潔建設(shè)更多從職業(yè)道德、文化方面對(duì)行業(yè)人員進(jìn)行軟性而更為深入和持續(xù)的引導(dǎo)與制約，有利于行業(yè)的長(zhǎng)久穩(wěn)健發(fā)展。

但高尚同時(shí)提醒，需要在廉潔自律及保障員工主觀能動(dòng)性之間保持彈性，不要隨意“扣帽子”，形成一刀切或不作為的風(fēng)氣，否則可能會(huì)打擊相關(guān)業(yè)務(wù)人員的工作積極性，導(dǎo)致執(zhí)業(yè)質(zhì)量的下降，最終不利于公司整體發(fā)展。

“比如，員工住得遠(yuǎn)且加班到很晚，地鐵公交停了除打車以外沒有其他回家方式，如果不允許其打車并報(bào)銷，那么該員工以后是不是需要少加班，以減少自己不加班就不會(huì)產(chǎn)生的打車支出？”高尚直言。

此外，記者還了解到，有些券商近期降低了招待客戶的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，并且標(biāo)準(zhǔn)在不同城市、同一城市的不同區(qū)域差別不大。有券商人士無奈道，這一規(guī)定導(dǎo)致其在約見辦公地點(diǎn)在一線城市市中心的客戶時(shí)，為了讓費(fèi)用控制在標(biāo)準(zhǔn)線以內(nèi)，只能要么要求客戶多跑路去價(jià)格較低的較偏地區(qū)，要么帶客戶去犄角旮旯的小店。而無論選擇那種方式，當(dāng)客戶不夠熟悉時(shí)，都會(huì)使得客戶和自己十分尷尬。

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